Terminy spadkobierca i beneficjent są używane zamiennie przy tworzeniu planów majątkowych. Jednakże, te dwa pojęcia różnią się od siebie. Zrozumienie różnic między tymi dwoma terminami eliminuje komplikacje i zamieszanie, które powstałyby, gdyby te dwa terminy były niewłaściwie używane w planach majątkowych. Jaka jest więc różnica między spadkobiercą a beneficjentem?

Co to jest spadkobierca?

Spadkobierca to osoba uprawniona do otrzymania pieniędzy po zmarłej osobie na podstawie domyślnych państwowych zasad dziedziczenia. Większość spadkobierców to żyjący krewni i małżonkowie. W większości przypadków pojęcie spadkobiercy pojawia się, gdy osoba umiera bez testamentu.

Zgodnie z przepisami większości ustaw, dzieci automatycznie stają się spadkobiercami, jeśli ich rodzice umrą. Inni bliscy krewni również mogą być wymienieni jako spadkobiercy, jeśli nie było testamentu. Jednak zazwyczaj pierwszy w kolejce jest małżonek, a po nim dzieci. Chociaż rzadko, wszyscy spadkobiercy mogą być martwi. W takim przypadku majątek przechodzi na rzecz państwa w procesie zwanym escheatment.

Również kwota, którą otrzymuje każda osoba jest określona przez prawa rządzące na danym terytorium. To również zapewnia, że aktywa majątku przechodzą tylko do osób, które są prawnie uprawnione.

Spadkobiercą nie może być niezamężny partner, niezależnie od długości związku. Za spadkobierców nie uważa się również pasierbów, prawnie rozwiedzionych małżonków, przyjaciół, organizacji charytatywnej czy dzieci przybranych.

Co to jest Beneficjent?

Jest to osoba, która jest wymieniona w funduszu powierniczym, polisie ubezpieczeniowej lub testamencie, aby otrzymać aktywa od innego podmiotu. Beneficjentem może być organizacja, członek rodziny, przyjaciel, pasierb, partner, zwierzę domowe lub nawet organizacja charytatywna. Spadkobiercy mogą być pominięci w byciu beneficjentem w funduszu powierniczym, testamencie lub polisie ubezpieczeniowej.

Chociaż spadkobiercy mogą być beneficjentami, nie zawsze jest to gwarancją, że otrzymają odpowiedni spadek. Na przykład, jeśli rodzic zostawia swój majątek dla swoich partnerów życiowych, dzieci nie mają prawa do spadku.

Większość dziedziczenia beneficjentów jest często przekazywana poprzez wyznaczenie beneficjentów, takich jak unie kredytowe, firmy ubezpieczeniowe, banki, a także inne instytucje finansowe.

Podobieństwa między spadkobiercą a beneficjentem

  • Obaj korzystają z majątku innych osób

Różnice między spadkobiercą a beneficjentem

Definicja

Spadkobierca to osoba uprawniona do otrzymania pieniędzy po zmarłej osobie na podstawie domyślnych państwowych zasad dziedziczenia. Z drugiej strony, beneficjent to osoba fizyczna, która jest wymieniona w funduszu powierniczym, polisie ubezpieczeniowej lub testamencie w celu otrzymania aktywów od innego podmiotu.

Przepisy



Spadkobiercą jest żyjący krewny lub małżonek i nie mogą nim być pasierbowie, prawnie rozwiedzeni małżonkowie, przyjaciele, organizacja charytatywna lub dzieci przybrane. Z drugiej strony, beneficjentem może być organizacja, członek rodziny, przyjaciel, pasierb, partner, zwierzę domowe, a nawet organizacja charytatywna.

Podsumowanie Spadkobierca vs. Beneficjent

Spadkobierca to osoba uprawniona do otrzymania pieniędzy po zmarłej osobie na podstawie domyślnych państwowych zasad dziedziczenia. Spadkobiercą może być tylko żyjący krewny lub małżonek. Z drugiej strony, beneficjent to osoba, która jest wymieniona w funduszu powierniczym, polisie ubezpieczeniowej lub testamencie, aby otrzymać aktywa od innego podmiotu. Może to być organizacja, członek rodziny, przyjaciel, pasierb, partner, zwierzę domowe, a nawet organizacja charytatywna.