Potrzeba inwestycji nie może być niedoceniona. Podczas gdy ludzie inwestują z różnymi celami, głównym celem jest zapewnienie długoterminowego bezpieczeństwa finansowego, generowanie dodatkowego dochodu, oszczędzanie na emeryturę i budowanie bogactwa. Istnieje wiele opcji inwestycyjnych dostępnych od obligacji, funduszy hedgingowych, akcji, ETF-ów, a nawet nieruchomości, by wymienić tylko kilka. Podczas gdy niektóre z tych terminów mogą być nowe dla niektórych, zrozumienie każdej metody inwestycyjnej i wiedząc, co może pracować dla Ciebie jest najważniejsze. W tym artykule przyjrzymy się różnicy między funduszami hedgingowymi a ETF-ami. Mamy nadzieję, że to pomoże Ci określić, w który z nich powinieneś zainwestować.

Czym są fundusze hedgingowe?

Są to prywatne inwestycje portfelowe, które wykorzystują strategie inwestowania i zarządzania ryzykiem w celu generowania zysków. Jest on otwarty dla ograniczonej liczby osób i jest najczęściej preferowany i wykorzystywany przez inwestorów o wysokiej wartości. Inwestorzy poszukujący płynnych inwestycji nie powinni opierać się bardziej na funduszach hedgingowych, ponieważ mogą być zobowiązani do utrzymania inwestycji przez okres do roku.

Ponieważ celem funduszy hedgingowych jest wykorzystanie konkretnych, możliwych do zidentyfikowania możliwości na rynku, mogą one stosować strategie inwestycyjne takie jak dźwignia finansowa, opcje, a nawet krótka sprzedaż. Są one otwarte dla akredytowanych inwestorów. Ponieważ wymagają dużej początkowej minimalnej kwoty inwestycji, tylko zamożne osoby mogą inwestować w fundusze hedgingowe.

Do cech charakterystycznych funduszy hedgingowych należą:

• Są one otwarte tylko dla wykwalifikowanych inwestorów- To dlatego, że wykwalifikowani inwestorzy mogą poradzić sobie z potencjalnym ryzykiem, które pochodzi z inwestowania w fundusze hedgingowe.
• Mają szerszą swobodę inwestycyjną w porównaniu z innymi funduszami – fundusze hedgingowe mogą inwestować we wszystko, czy to w nieruchomości, ziemię, instrumenty pochodne, waluty, a nawet akcje.
• Stosują dźwignię finansową – Aby umożliwić osiągnięcie wyższych zysków w krótkim czasie, fundusze hedgingowe mogą korzystać z pożyczonego kapitału w oparciu o strategię funduszu.
• Nie są zarejestrowane
• Działają jako prywatne partnerstwa inwestycyjne
• Mogą stosować różne strategie inwestycyjne i marketingowe

Pomimo wysokich zysków, fundusze hedgingowe mają różne ryzyka, w tym:

• Mają dłuższe okresy inwestycyjne
• Zastosowanie dźwigni finansowej może spowodować znaczne straty z inwestycji
• W przypadku poniesienia strat, są one potencjalnie ogromne

Inwestorzy powinni również płacić inwestorom funduszy hedgingowych uzgodniony procent w oparciu o strukturę wynagrodzeń. W typowej strukturze zarządzający funduszem otrzymuje 20% zysków i 2% aktywów każdego roku, niezależnie od tego, czy zyski są osiągane czy nie. Aby chronić inwestorów funduszy hedgingowych, mogą zostać ustalone ograniczenia opłat. Zapobiega to dwukrotnemu zarabianiu przez zarządzających portfelem na tych samych zwrotach. Limity opłat mogą być również ustalone, aby zapobiec podejmowaniu nadmiernego ryzyka przez zarządzających funduszami hedgingowymi.

Co to jest ETF?

W skrócie Exchange Traded Fund, jest to rodzaj papierów wartościowych, które śledzą indeks, obligację, towar lub koszyk aktywów. Ten rodzaj funduszu jest notowany i sprzedawany na giełdzie papierów wartościowych i śledzi zwroty z instrumentu finansowego, który naśladuje.

Inwestując w ETF-y, pieniądze inwestora są inwestowane w rynkowe papiery wartościowe, które są częścią z góry określonego indeksu. Ceny ETFów również nie są stałe i mogą się zmieniać w ciągu dnia. Inwestycja ta jest idealna dla osób poszukujących bardziej płynnych i opłacalnych opcji inwestycyjnych. EFTs mogą posiadać jedno aktywo lub wiele aktywów, stąd są doskonałym wyborem dla dywersyfikacji.

Rodzaje funduszy ETF obejmują:

• Branżowe ETF-y – śledzą one określone branże, takie jak bankowość, sektor gazowy czy przemysł bankowy.
• Currency ETFs- Inwestują w waluty obce.
• Bond ETFs- Obejmuje obligacje korporacyjne, obligacje lokalne, obligacje państwowe i obligacje rządowe
• Inverse EFTs – wykorzystują krótką sprzedaż do osiągania zysków z akcji
• Commodity ETFs – inwestują w towary takie jak złoto czy ropa naftowa.

Inwestorzy, którzy decydują się na inwestowanie w ETF-y odnoszą korzyści poprzez:

• Posiadanie dostępu do różnorodnych akcji w wielu branżach
• Niskie koszty, takie jak niewielka ilość prowizji maklerskich
• Możesz zdecydować się na konkretną branżę
• Możesz zarządzać ryzykiem inwestycyjnym poprzez dywersyfikację

ETF-y mają jednak wady, w tym:

Podobieństwa między funduszami hedgingowymi a ETF

• Oba są połączonymi inwestycjami w celu generowania zysków

Różnice pomiędzy funduszami hedgingowymi a ETF

Definicja

Fundusze hedgingowe odnoszą się do prywatnych inwestycji portfelowych, które wykorzystują strategie inwestowania i zarządzania ryzykiem w celu generowania zysków. Z drugiej strony, ETF-y odnoszą się do rodzaju papierów wartościowych, które śledzą indeks, obligację, towar lub koszyk aktywów.

Return

Podczas gdy fundusze hedgingowe mają bezwzględny zwrot, ETF-y mają zwrot względny.

Styl zarządzania

Fundusze hedgingowe są aktywnie zarządzane. Z drugiej strony, ETF-y są zarządzane pasywnie.

Obowiązujące opłaty

Fundusze hedgingowe mają opłaty roczne, w ramach których zarządzający funduszem otrzymuje 20% zysków i 2% aktywów każdego roku niezależnie od tego, czy zyski są osiągane, czy nie. Z drugiej strony, opłaty mające zastosowanie do funduszy hedgingowych obejmują koszty operacyjne, prowizje handlowe i spready ask/ bid.

Rodzaj inwestorów

Podczas gdy inwestorzy funduszy hedgingowych obejmują osoby o wysokiej wartości netto i osoby wykwalifikowane, inwestorzy funduszy ETF to detaliczni inwestorzy indywidualni.

Płynność

Podczas gdy fundusze hedgingowe są niepłynne, ETF-y są wysoce płynne.

Podsumowanie funduszy hedgingowych vs. ETF

Fundusze hedgingowe odnoszą się do prywatnych inwestycji portfelowych, które wykorzystują strategie inwestowania i zarządzania ryzykiem w celu generowania zysków. Z drugiej strony, ETF odnosi się do rodzaju papierów wartościowych, które śledzą indeks, obligację, towar lub koszyk aktywów. Podczas gdy fundusze hedgingowe mają roczne opłaty, w ramach których zarządzający funduszem otrzymuje 20% zysków i 2% aktywów każdego roku, niezależnie od tego, czy zyski są osiągane, czy nie, ETF-y mają koszty operacyjne, prowizje handlowe i spready ask/ bid jako obowiązujące opłaty. Podczas gdy oba fundusze pozostają realnymi opcjami inwestycyjnymi, inwestorzy nie powinni podejmować pochopnych decyzji, którą opcję wybrać.